重慶立信 聽(tīng)曹宇在會(huì)上談到，資管機(jī)構(gòu)受人之托、代人理財(cái)，專業(yè)性是其執(zhí)業(yè)之本、控險(xiǎn)之基、信任之源。從業(yè)機(jī)構(gòu)要構(gòu)建符合資管特點(diǎn)的管理框架，強(qiáng)化投研能力建設(shè)，培育人才隊(duì)伍，完善專門系統(tǒng)，嚴(yán)格內(nèi)控合規(guī)，發(fā)展成為專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者。
“銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)要堅(jiān)定走好專業(yè)化、特色化、國(guó)際化資管轉(zhuǎn)型之路。”銀保監(jiān)會(huì)副主席曹宇在9月26日召開(kāi)的全球財(cái)富管理論壇上海峰會(huì)上強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)資管在經(jīng)營(yíng)理念、管理體制、能力建設(shè)等方面處于轉(zhuǎn)型階段，一些機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)慣性思維還比較重，適合資管業(yè)務(wù)的管理機(jī)制和投研能力有待提升，對(duì)外交流有限。這些發(fā)展中出現(xiàn)的問(wèn)題，需要從業(yè)機(jī)構(gòu)更加積極主動(dòng)地做好專業(yè)化、特色化、國(guó)際化建設(shè)。
同時(shí)，監(jiān)管部門也鼓勵(lì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)資管業(yè)務(wù)堅(jiān)定走好特色化發(fā)展路徑。從整個(gè)金融業(yè)來(lái)看，不同資管機(jī)構(gòu)在管理體制、經(jīng)營(yíng)理念、激勵(lì)約束機(jī)制、投資運(yùn)作和人才儲(chǔ)備等方面各具優(yōu)勢(shì)和專長(zhǎng)，既有細(xì)化分工合作，又有相互競(jìng)爭(zhēng)促進(jìn)。從銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)來(lái)看，各家機(jī)構(gòu)更需要基于自身資源稟賦、客群特征、專業(yè)側(cè)重等要素，積極探索市場(chǎng)定位和戰(zhàn)略方向，不一味謀求“大而全”，還要發(fā)展“中而專”和“小而美”。
銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)資管業(yè)務(wù)對(duì)外開(kāi)放方面，曹宇表示，2019年7月，金融委辦公室發(fā)布了進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的11條舉措，其中直接涉及資管業(yè)務(wù)的就有3條。目前，銀保監(jiān)會(huì)已批準(zhǔn)設(shè)立兩家外資控股理財(cái)公司，分別是東方匯理與中銀理財(cái)合資的匯華理財(cái)，貝萊德、淡馬錫富登與建信理財(cái)合資的貝萊德建信理財(cái)。他同時(shí)透露，“我們正在抓緊修訂《保險(xiǎn)資管公司管理暫行規(guī)定》，取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持股不低于75%的規(guī)定，鼓勵(lì)外資發(fā)起或參與設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。”
就下一步行業(yè)發(fā)展，曹宇明確表示，銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)強(qiáng)化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)資管業(yè)務(wù)專業(yè)化監(jiān)管。
第一，嚴(yán)格堅(jiān)守資管業(yè)務(wù)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)底線。曹宇表示，銀保監(jiān)會(huì)將保持政策定力，以資管新規(guī)確立的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和改革方向?yàn)闇?zhǔn)繩，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為，絕不允許以“資管業(yè)務(wù)”之名走回“資金池”“資產(chǎn)池”等不規(guī)范運(yùn)作的老路。統(tǒng)籌好審慎與行為監(jiān)管、機(jī)構(gòu)與功能監(jiān)管的協(xié)同體系，提升專業(yè)化、統(tǒng)一化、標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管能力。鼓勵(lì)科學(xué)理性創(chuàng)新，將是否有利于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、是否有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、是否有利于保護(hù)投資者合法權(quán)益這“三個(gè)有利于”作為衡量標(biāo)準(zhǔn)。堅(jiān)決打擊偏離實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求、追求短期效益、信息披露不透明、規(guī)避金融監(jiān)管等“偽創(chuàng)新”“亂創(chuàng)新”行為。
第二，將保護(hù)投資者合法權(quán)益擺在更加重要位置。資管機(jī)構(gòu)要把投資者適當(dāng)性管理作為資管業(yè)務(wù)核心環(huán)節(jié)，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)偏好和實(shí)際承受能力，把合適的產(chǎn)品銷售給合格的投資者。同時(shí)，更加注重幫助投資者樹(shù)立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)觀和收益觀，合理塑造投資預(yù)期，理性看待凈值波動(dòng)。
第三，積極推動(dòng)養(yǎng)老保障第三支柱發(fā)展。曹宇談到，現(xiàn)階段加快發(fā)展第三支柱十分重要和緊迫，金融行業(yè)可以發(fā)揮更加重要的作用。但是，市場(chǎng)上現(xiàn)有各類金融工具短期化，不具備養(yǎng)老保障功能，距離人民需求還有較大差距。從國(guó)際上看，第三支柱是擴(kuò)大養(yǎng)老金規(guī)模、增強(qiáng)靈活性的重要一環(huán)。大力發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老金融，對(duì)于培育機(jī)構(gòu)投資者，增強(qiáng)長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資，促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展也具有重大現(xiàn)實(shí)意義。
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